Der Vertragsabschluss und die Erbringung von Finanzdienstleistungen setzen voraus, dass Sie mit den Risiken aus Geschäften mit Finanzinstrumenten vertraut sind.
Die Bank erbringt Finanzdienstleistungen in Form der Vermögensverwaltung, der portfoliobezogenen Anlageberatung und der reinen Ausführung und Übermittlung von Kundenaufträgen (Execution only). In Übereinstimmung mit dem FIDLEG führt die Bank im Falle von Execution only Aufträgen keine Eignungsprüfung durch. Hierauf weist die Bank anlässlich von Execution only Aufträgen nicht erneut hin. Von externen Vermögensverwaltern der Bank erteilte Aufträge werden diesbezüglich immer als Execution only Aufträge behandelt.
Im Rahmen der Vermögensverwaltung und portfoliobezogenen Anlageberatung entscheiden Sie sich für eine Anlagestrategie. Das strategische Risiko kommt in der Höhe zu erwartender Wertschwankungen und in der Wahrscheinlichkeit für Verluste zum Ausdruck. Es ist umso höher, je ambitionierter die Renditeziele für eine Strategie sind.
Weitere Wesensmerkmale und die Funktionsweise von Finanzdienstleistungen und Finanzinstrumenten, daraus resultierende Risiken und Ihre Rechte und Pflichten sind in der Broschüre «Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten» beschrieben. Auf Anfrage stellt Ihnen Ihr Kundenbetreuer gerne ein gedrucktes Exemplar der Broschüre zur Verfügung.
Zusätzlich wird Privatkunden im Sinne des FIDLEG bei persönlicher Empfehlung bestimmter Finanzinstrumente im Rahmen eines Beratungsmandats und vor Ausführung von Execution only Aufträgen das Basisinformationsblatt (BIB) zum jeweiligen Finanzinstrument zur Verfügung gestellt. Das BIB enthält eine Zusammenfassung der wesentlichen Merkmale und Eigenschaften eines Finanzinstruments wie Kosten, Risiken und Renditeaussichten. Nicht für jedes Finanzinstrument werden Sie ein BIB erhalten. Typische Finanzinstrumente, für die ein BIB auszuhändigen ist, sind Fondsanteile, strukturierte Produkte und Optionen. Als Ersatz für BIB können gleichwertige Dokumente Verwendung finden, wie beispielsweise so genannte Packaged Retail Investment and Insurance-based Products (PRIIPs). Diese stellen das Pendant der EU zum Schweizer BIB dar.
BIB bzw. PRIIPs sind für einzelne Finanzinstrumente vor dem Kauf oder der Zeichnung des entsprechenden Finanzinstruments kostenlos auf der Webseite der Bank abrufbar. Bitte teilen Sie uns mit, wenn Sie vor der Erteilung Ihres Kaufauftrags nicht die Möglichkeit haben, das BIB über diesen Link aufzurufen. Wir werden Ihnen in diesem Fall das BIB alternativ zur Verfügung stellen. Wenn wir Ihnen die BIB nicht vor der Erteilung des Kaufauftrags persönlich übergeben können, dürfen wir Ihnen mit Ihrer Zustimmung die BIB auch nach Auftragserteilung zur Verfügung stellen. Die zu Execution only Aufträgen gehörigen BIB werden wir Ihnen jeweils anlassbezogen persönlich übergeben oder elektronisch bzw. postalisch zusenden. Die Zurverfügungstellung der BIB nach Auftragserteilung ist im Rahmen von Execution only Transaktionen mit Ihrer Zustimmung generell möglich.
Kunden von externen Vermögensverwaltern stellt die Bank in Übereinstimmung mit dem FIDLEG keine BIB zur Verfügung.
Zu Finanzinstrumenten, für die ein solches vorliegt, stellt die Bank auf Anfrage gerne einen Prospekt zur Verfügung.
Sollten Sie Fragen zu Risiken aus Finanzdienstleistungen und Finanzinstrumenten haben, steht Ihnen Ihr Kundenberater gerne zur Verfügung.