ETFs in der Schweiz: Verantwortung, Vielfalt und Weitsicht

Die Schweiz ist bekannt für ihre Innovationskraft im Finanzwesen. So zählt die Schweizer Börse zu den führenden Handelsplätzen für ETFs in Europa. Institutionelle Investoren wie Pensionskassen und Banken nutzen ETFs, um Portfolios effizient zu diversifizieren und flexibel auf Veränderungen zu reagieren. Auch private Anleger profitieren von Transparenz, Liquidität und der Möglichkeit, mit überschaubaren Beträgen breit gestreut zu investieren. Die Bandbreite der ETFs reicht von klassischen Indexfonds auf den Schweizer Aktienmarkt über globale Aktien- und Anleihen-ETFs bis zu Themenfonds wie künstliche Intelligenz, Robotik oder nachhaltige Energien.

Der iShares MSCI World UCITS ETF ermöglicht eine Investition in mehr als 1'500 Unternehmen aus 23 Industrieländern und bildet einen Grundpfeiler für ein international ausgerichtetes Portfolio. Wer gezielt auf Innovationen setzen möchte, findet mit dem WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF Zugang zu Unternehmen an der Spitze technologischer Entwicklungen. Für nachhaltige Energien bietet der iShares Global Clean Energy ETF Zugang zu führenden Unternehmen dieser Branche. Besonders erwähnenswert ist der iShares Swiss Dividend ETF (CH), der gezielt in Schweizer Unternehmen mit hoher Dividendenrendite investiert und sich für Anleger eignet, die regelmässige Ausschüttungen schätzen. 

Heute sind rund 2'000 ETFs an der SIX kotiert, während global über 8 Billionen US-Dollar in ETFs investiert sind – mehr als das kombinierte BIP von Deutschland und Frankreich. 

Der grösste ETF der Welt, der Vanguard S&P 500 ETF (VOO), verwaltet über 630 Milliarden US-Dollar. Seine Beliebtheit verdankt er vor allem den extrem niedrigen Gebühren (0,03% p.a.) und der breiten Abdeckung des US-Aktienmarktes. Allein 2024 flossen ihm rund 23 Milliarden US-Dollar an neuen Mitteln zu – mehr als das Fünffache seines direkten Konkurrenten SPDR® S&P 500 ETF (SPY). In der Schweiz führt der iShares Swiss Dividend ETF (CH) nach Handelsvolumen, gefolgt vom iShares Core SPI (CH), der mit rund 4 Milliarden CHF den Schweizer Aktienmarkt abbildet.

Ein zentrales Argument für ETFs ist die breite Streuung. Mit nur einem Produkt können Sie an der Entwicklung ganzer Märkte, Regionen oder Branchen teilhaben. Für gezielte regionale Schwerpunkte bieten sich Produkte wie der Xtrackers Nikkei 225 ETF an. Wer sich auf Schweizer Unternehmen fokussieren möchte, findet mit dem UBS ETF SMI eine Lösung, die die wichtigsten Schweizer Blue Chips abbildet. Im Bereich Anleihen steht der iShares USD Treasury Bond 7-10yr ETF für ein Engagement in US-Staatsanleihen mittlerer Laufzeit.

Diversifikation ist jedoch kein Allheilmittel. Auch im Schweizer Aktienmarkt ist zu beobachten, dass wenige Grossunternehmen wie Nestlé, Roche oder Novartis einen erheblichen Teil der Indexgewichtung ausmachen. Das Klumpenrisiko bleibt und mahnt zur Umsicht. Auch bei thematischen ETFs ist eine sorgfältige Analyse der Zusammensetzung unerlässlich.

Nachhaltige ETFs, die ökologische und soziale Kriterien einbeziehen, sind mittlerweile fester Bestandteil des Marktes. Sie bieten die Möglichkeit, das Portfolio gezielt um nachhaltige Aspekte zu erweitern und so eigene Wertvorstellungen zu berücksichtigen. Viele Indizes schliessen kontroverse Branchen aus oder gewichten nach ESG-Kriterien, wodurch verantwortungsvolles Investieren ohne Kompromisse bei der Diversifikation möglich wird.

Der Schweizer Finanzplatz vereint Stabilität mit Innovationskraft. Das zeigt sich auch im stetig wachsenden Angebot an Themen- und Technologie-ETFs, die gezielt auf Zukunftstrends ausgerichtet sind – eine sinnvolle Ergänzung zu klassischen Anlagelösungen.

Bei Baumann & Cie betrachten wir ETFs nicht als Ersatz für Einzelanlagen, sondern als strategische Ergänzung: Sie dienen dazu, bestimmte Marktsegmente effizient abzudecken oder gezielt neue Themen ins Portfolio aufzunehmen – etwa aus den Bereichen Technologie, Digitalisierung oder Automatisierung. Anlegerinnen und Anleger können so am Wachstum innovativer Branchen teilhaben, ohne auf bewährte Strukturen verzichten zu müssen.

Auch Themen wie Energieversorgung, Infrastruktur oder nachhaltige Technologien lassen sich über spezialisierte ETFs abbilden. In unterrepräsentierten oder schwer zugänglichen Märkten bieten sie einen unkomplizierten Zugang – mit transparenter Struktur und täglicher Handelbarkeit. Für private Anleger bedeutet das: Im Zusammenspiel mit sorgfältig ausgewählten Einzelanlagen ermöglichen ETFs eine flexible, kosteneffiziente und zukunftsorientierte Portfolio-Erweiterung. So lassen sich Diversifikation und individuelle Schwerpunkte gleichermassen umsetzen – immer unter Berücksichtigung des persönlichen Risikoprofils und der langfristigen Ziele.

Die Schweiz zählt heute zu den weltweit führenden Standorten für Krypto-ETPs – börsengehandelte Produkte, die Investitionen in digitale Vermögenswerte wie Bitcoin oder Ethereum ermöglichen. Mit dem Amun Crypto Basket ETP (heute 21Shares Crypto Basket Index ETP) hat die Schweizer Börse SIX bereits 2018 den weltweit ersten Krypto-ETP gelistet.

Für risikobewusste Privatanleger bieten Krypto-ETPs einen einfachen Zugang zu einer neuen Anlageklasse, ohne eigenes Wallet oder technisches Spezialwissen. Gleichzeitig bleiben diese Produkte mit Blick auf Volatilität, Marktstruktur und Regulierung anspruchsvoll – der Einstieg sollte daher gut überlegt sein.

Baumann & Cie beobachtet diese Entwicklung aufmerksam, setzt jedoch aus Gründen der Risikobetrachtung in ihren Vermögensverwaltungsmandaten keine Krypto-Assets ein. Für interessierte Anlegerinnen und Anleger können solche Produkte aber – in Eigenverantwortung – als ergänzende Beimischung in ein Portfolio geprüft werden.

ETFs stehen für einen modernen, flexiblen und langfristig orientierten Ansatz der Vermögensanlage. Ihre Diversifikation, die Möglichkeit, neue Anlagethemen gezielt beizumischen und ihre Kosteneffizienz machen sie zu einem wichtigen Instrument für Anleger, die Wert auf Stabilität und Entwicklung legen. Im Zusammenspiel mit klassischen Einzelanlagen eröffnen ETFs Freiräume für Schwerpunkte und Portfolioanpassungen.

Welche Rolle könnten ETFs in Ihrem Portfolio spielen? Sprechen Sie uns an – wir zeigen Ihnen die passenden Lösungen für Ihre Anlagestrategie.